₹10 के नकली शेयर ₹25,000 में बेचे गए'... पूर्व ईडी प्रमुख ने मनी लॉन्ड्रिंग के तरीकों का किया खुलासा

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) के पूर्व निदेशक करनाल सिंह ने बताया है कि कैसे अपराधी और भ्रष्ट राजनेता भारत में काले धन की हेराफेरी करते हैं और कैसे कुछ लोग जेल जाने के बाद भी मंत्री बन गए हैं। सिंह ने राज शमानी के साथ एक पॉडकास्ट बातचीत में बताया, 'लोगों द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग का एक सबसे आम तरीका बैंकिंग सेक्टर है।' वे कहते हैं, 'फंड को रियल एस्टेट में निवेश किया जाता है या हवाला के जरिए विदेश भेजा जाता है। इसके अलावा, कारोबार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग भी होती है, जिसमें बड़ी रकम को देश से बाहर भेजने के लिए ओवर-इनवॉइसिंग या अंडर-इनवॉइसिंग का इस्तेमाल किया जाता है। भारत में, लोग बेनामी नामों से संपत्तियों में निवेश करते हैं या किसी और की पहचान के तहत उद्योग स्थापित करते हैं।'

जानिए डिटेल में

उन्होंने विस्तार से बताया कि अवैध धन को कैसे सफेद बनाया जाता है- "मान लीजिए किसी के पास अपराध से प्राप्त पैसे हैं। वे बैंक से लोन लेते हैं, कारोबार शुरू करते हैं और नकली चालान के जरिए से उसमें काला धन डालते हैं। व्यवसाय भले ही चालू भी न हो, लेकिन वे रेवेन्यू दिखाते हैं। अब वह धन वैध प्रतीत होता है।" उन्होंने बताया कि कैसे महाराष्ट्र के एक राजनेता ने भ्रष्टाचार से प्राप्त धन को सफेद करने के लिए 300-400 फर्जी कंपनियों का नेटवर्क चलाया। "उसने इन फर्जी फर्मों में 45,000 रुपये की किस्तों में नकदी भेजी। वित्तीय खुफिया यूनिट को रिपोर्ट करने के लिए 50,000 रुपये की सीमा से थोड़ा कम। फिर इसे कई बैंक खातों के माध्यम से भेजा गया और अंततः अपनी कंपनी में फिर से निवेश किया गया। उसने 10 रुपये के शेयर 25,000 रुपये में बेचे, फिर बाद में उन्हें 2 रुपये में वापस खरीद लिया। पैसा वापस, शेयर वापस।"

सभी फर्जी कंपनियां अवैध नहीं होती…

2015 से 2018 तक ईडी प्रमुख रहे सिंह ने स्पष्ट किया कि सभी फर्जी कंपनियां अवैध नहीं होती, "आप भविष्य के किसी व्यवसाय की लॉन्च से पहले की लागत का मैनेज करने के लिए एक फर्जी कंपनी खोल सकते हैं। लेकिन जब कोई वास्तविक काम नहीं हो रहा हो - केवल नकद लेन-देन हो रहा हो - तो यहीं से संदेह शुरू होता है।" उन्होंने आगे कहा: "इनमें से कुछ लोग पकड़े गए और जेल गए, लेकिन उसके बाद भी, वे फिर से मंत्री बन गए।" सिंह ने 1999 के एक मामले को याद किया जिसमें राजन तिवारी शामिल था, जो एक सुपारी किलर था जिसने एक अस्पताल के अंदर बिहार के एक मंत्री की हत्या कर दी थी। वे कहते हैं, "मैं उस समय क्राइम ब्रांच में था। हमने उसका पता लगाया। सालों बाद, 2017 में, मैं अदालत में गवाही दे रहा था और मुझे एहसास हुआ कि वह मेरे पीछे बैठा है। उसने कहा, 'सर, आपने मुझे फँसा दिया।' वह आदमी मंत्री बन गया था। समस्या यह है कि जब तक दोषसिद्धि नहीं हो जाती, ऐसे लोग चुनाव लड़ सकते हैं। मतदाता हमेशा इस बात की परवाह नहीं करते कि कोई उम्मीदवार अपराधी है या नहीं।"

सिंह से जब सबसे रचनात्मक लॉन्ड्रिंग ऑपरेशन के बारे में पूछा गया, तो उन्होंने बैंक ऑफ बड़ौदा मामले की ओर इशारा किया, जहां आयात के लिए अग्रिम भुगतान के बहाने 3,600 करोड़ रुपये विदेश भेजे गए, जो कभी पहुंच ही नहीं पाए। तेरह खातों का इस्तेमाल किया गया। जब हमने उनका पता लगाया, तो पाया कि निदेशक झुग्गी-झोपड़ियों में रहने वाले थे, जिन्हें 10,000 रुपये प्रति माह मिलते थे। केवाईसी पूरा होने के बाद, कार्यालय बंद कर दिए गए। निर्यात के लिए पैसे का ज़्यादा बिल बनाया गया था। कोई व्यक्ति विदेशी कंपनी खोलता, ज़्यादा बिल वाला माल भेजता और सरकार की ड्यूटी ड्रॉबैक योजना का फ़ायदा उठाकर बढ़ी हुई रकम वापस लाता।

मुंबई के एक अन्य मामले में, सिंह ने बताया कि कैसे एक कंपनी ने हीरे के आयात के लिए 6,000 करोड़ रुपये के ऋण के लिए आवेदन किया, और फिर उस पैसे को कहीं और भेज दिया। "उन्होंने एक स्थानीय साझेदार के साथ दुबई में एक कंपनी खोली। प्रमोटर अपने नौकरों को निदेशक के रूप में भारत में छोड़कर भाग गया। आखिरकार उसने नई नागरिकता ले ली।"